Проверьте обналичивание бизнеса во Флориде

Начало работы с чеками во Флориде — это процесс, который требует планирования в несколько этапов перед подачей заявки на получение лицензии и рискует потерять деньги и время.

Кассовый бизнес во Флориде выгоден, но в то же время это рискованный бизнес, который следует свести к минимуму, приняв специальные меры и процедуры.

Важно получить надлежащую консультацию от опытных и квалифицированных специалистов, чтобы избежать расходов и задержек в получении лицензии на проверку чеков.

Получение лицензии кассового аппарата во Флориде, также известной как лицензия FT3, требует нескольких шагов:

Первым шагом является регистрация в федеральном правительстве в качестве Money Service Business (MSB). Этот процесс выполняется в электронном виде, и для подачи этой регистрации каждый новый заявитель должен создать учетную запись в сети Министерства финансов США по борьбе с финансовыми преступлениями, известной как FinCEN. Регистрация осуществляется через форму FinCEN 107.

Регистрация в FinCEN означает, что на компанию распространяются положения Закона о конфиденциальности Банка (BSA). Эти правила налагают ряд требований на компанию. Одним из таких требований является разработка и внедрение программы по борьбе с отмыванием денег (AML), которая должна включать политики и процедуры, которые компания будет внедрять в рамках операции по проверке платежей. Некоторые компании используют программы AML, разработанные для других видов финансовых услуг, таких как продажа денежных переводов или услуги денежных переводов. Тем не менее, эти программы недостаточны для проверки наличных денег и не соответствуют требованиям BSA для оплаты чеков. Еще одним требованием является назначение сотрудника по соблюдению. Этот человек несет ответственность за точное выполнение программы AML. Существуют и другие требования BSA, которые должны быть выполнены, поэтому специалист по соответствию и сотрудники компании должны быть знакомы с этими правилами.

После подтверждения регистрации FinCEN вы должны подать заявление в Департамент финансовых услуг во Флориде, Управление финансового регулирования (OFR). Это приложение состоит из нескольких частей и должно быть подано в электронном виде. Как и в случае регистрации FinCEN, заявитель должен создать учетную запись в системе Real OFR. Чрезвычайно важно, чтобы вся необходимая информация предоставлялась в полной и точной форме, чтобы избежать задержек в процессе. По нашему опыту, большинство задержек в получении такой лицензии связаны с ошибками в исходной форме заявки. К заявлению должны быть приложены несколько документов, в том числе программа по борьбе с отмыванием денег, которая должна быть подготовлена ​​заранее. Следующая форма, которую необходимо отправить, — это карта отпечатков пальцев каждого человека, на которую распространяется заявка, которая будет использоваться для проверки прошлого, проведенного Федеральным бюро расследований.

После получения лицензии важно сообщить вам, что в штате Флорида есть много требований, которым должны соответствовать кассовые аппараты. Модуль управления также подвергается контрольным испытаниям, чтобы проверить, работает ли компания в соответствии с параметрами, указанными в главе 560 Флоридского Устава.

Есть и другие важные аспекты, которые должны быть запланированы и реализованы вовремя. Некоторые из них получают соответствующие повяты и городские разрешения для работы, обеспечивая наличие в этом месте всех необходимых мер безопасности для защиты сотрудников и клиентов, приобретение соответствующего программного обеспечения для оплаты чеков, а также получение квалифицированного банковского счета для работы. Процесс подачи заявки на банковский счет, пригодный для MSB, включает в себя ряд элементов, которые следует учитывать перед подачей заявки на учетную запись. Чековый кассир также должен помнить, что не каждый банк предлагает счета для чековых кассиров, и некоторые банки, предлагающие эти типы счетов, имеют дополнительные расходы и даже требования безопасности. Очень важно продемонстрировать банку, на который вы претендуете, что ваш банкомат работает безопасно и надежно.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *