Основы денежных потоков

Откройте для себя основы денежного потока

Денежный поток считается причиной успеха или неудачи компаний, и понимание основ движения денежных средств поможет вам лучше управлять своим бизнесом.

Денежный поток, когда клиенты платят за товары или услуги, и если они выпадают, когда вы платите за товары или услуги, важно, чтобы вы понимали это — равны ли деньги прибыли. Почему бы нет?

Вопрос — Если бы я заработал 100 000 долларов в этом месяце, это означало бы, что у меня есть 100 000 долларов в банке.

Ответ — нет, не потому, что, без сомнения, некоторые из продаж, совершенных клиентам, были в кредит, а это значит, что у них есть 30 дней, чтобы заплатить вам. Таким образом, денежные средства от этой продажи еще не были собраны и не находятся на банковском счете. Точно так же, когда вы покупаете инвентарь для вашего бизнеса, это, скорее всего, займ, поэтому у вас есть 30 дней на оплату. Балансирование денег становится балансом, и вы должны следить за ним каждый день, в противном случае вы скоро обнаружите, что у вас кончились деньги, и теперь у вашего бизнеса могут быть финансовые проблемы.

Важность прогнозирования денежных потоков

Когда компания испытывает быстрый рост, денежные средства могут быть связаны быстрее при покупке запасных акций, и без дополнительных ресурсов денежные резервы компании могут резко упасть, что приостанавливает финансовое положение компании.

Прогнозирование денежных потоков предоставляет вашей компании:

  1. Подробный прогноз ожидаемых притоков, платежей и остатков денежных средств за определенный период.
  2. Инструмент для прогнозирования краткосрочных потребностей в заемных средствах в случае дефицита денежных средств, а также инвестиционных возможностей в случае избытка денежных средств.

Управление дебиторской задолженностью для улучшения денежного потока;

Одним из наиболее важных факторов в управлении денежными средствами компании является возможность в кратчайшие сроки вернуть дебиторскую задолженность (дебиторов). Вот несколько способов сделать это;

  1. Улучшите доставку к процессу выставления счетов и быстро выставляйте счета.
  2. Общайтесь с клиентами, которые испытывают трудности при оплате своей учетной записи и предлагают им продления, платите сейчас за половину, платите половину позже, предлагайте скидки при досрочном погашении. Иногда регулярное общение с ними способствует доброжелательности между обеими сторонами, и они, вероятно, будут рекомендовать вас другим.
  3. Определите учетные записи, которые потенциально могут быть по умолчанию, и немедленно свяжитесь с ними, чтобы обсудить, как вы можете помочь им быстрее оплачивать счета.
  4. Предлагаем скидки за досрочную оплату.
  5. Взять из книги должников (также известный как факторинг долга). Это может освободить заложников и обеспечить дополнительные резервы.

Управление запасами для улучшения денежного потока

Запасы иногда называют необходимым злом, которое влияет на остаток денежных средств. Это необходимо, потому что спрос и предложение никогда не совпадают точно, и это плохо, потому что связывает деньги.

    1. Уменьшить инвентарь — У сервисных компаний может быть мало запасов, кроме стационарных. С другой стороны, у производителей есть сырье, незавершенное производство и готовая продукция. Ключ заключается в поддержании хорошего баланса запасов, но не чрезмерного.

 

  1. Мониторинг инвентаря — Не позволяйте вашим акциям бездействовать. Рассмотрим программное обеспечение для автоматического управления запасами для увеличения товарооборота. Время простоя на полке стоит.

Управление платежными счетами для улучшения потока наличности

Денежный поток и обязательства тесно связаны. Покупка, сделанная в кредит, означает, что у вас есть некоторое время, чтобы вернуть деньги, поэтому, хотя вы сейчас физически не возвращаете деньги, вы сделаете это в течение 30 дней, поэтому вам необходимо убедиться, что у вас есть деньги, доступные для оплаты в это время.

  1. Переговоры с поставщиком — Иногда вам может потребоваться связаться с вашими поставщиками и договориться о сроке действия учетной записи. Помните, что в их интересах помочь вам, потому что если они это сделают, они, вероятно, будут получать деньги независимо от того, сколько времени это займет, выигрывая для них и выигрывая для вас. Если они усложняют вашу жизнь и, таким образом, подвергают ваш бизнес финансовым трудностям, они рискуют никогда больше не получать от вас деньги, если ваш бизнес обанкротится, и, следовательно, это потеря для них и потеря для вас.

Проще говоря, понимание основ движения денежных средств предоставит вам важные советы о движении денежных средств при управлении денежным потоком вашей компании. Конечно, если вы хотите узнать больше об управлении денежными потоками вашей компании, посетите раздел «Секреты раскрытых секретов».

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *