Внешние коммерческие займы (ЕЦБ) как часть политики и процедур Индии по автомобильным маршрутам

Для крупных проектов в Индии финансовая помощь может быть получена из-за рубежа в виде внешних коммерческих займов, что дает иностранным инвесторам возможность инвестировать в Индию. IT — это коммерческий заем со средним минимальным сроком погашения 3 года. Коммерческие внешние займы являются ключевыми компонентами общей внешней помощи Индии, которая включает внешнюю помощь, кредитование покупателей, депозиты индийских нерезидентов, краткосрочные займы и задолженность в рупиях. Доступ к внешним коммерческим займам можно получить с помощью автоматического маршрута или маршрута утверждения. Для автомобильного маршрута одобрение RBI или правительства не требуется, но для маршрута утверждения требуется предварительное одобрение RBI и GOI.

В этой статье объясняются политика, процедура и практика внешнего коммерческого кредита Auto Route:

Заемщики, имеющие право на получение внешних коммерческих ссуд на автоматизированном пути, перечислены ниже;

  1. Компания, зарегистрированная в соответствии с Законом о компаниях, в том числе в гостиничном, больничном, программном и т. Д. Секторах.
  2. Фирмы по финансированию инфраструктуры, кроме финансовых посредников, такие как банки, Общество финансирования жилищного строительства, финансовые учреждения и небанковские финансовые фирмы
  3. Подразделения в особых экономических зонах могут брать взаймы для собственных нужд. Они не должны передавать или ссужать такие средства дочерним компаниям или организациям в Национальной тарифной зоне.
  4. Чтобы воспользоваться внешними коммерческими займами, НПО занимались микрофинансовой деятельностью. должны быть выполнены определенные условия, например: У них должны быть удовлетворительные кредитные отношения с запланированным коммерческим банком, уполномоченным торговать индийской иностранной валютой в течение не менее 3 лет, и сертификат должной осмотрительности от назначенного банка AD Совета директоров или комитета по управлению кредиторами.

Физические лица, некоммерческие организации и трасты не имеют права подавать заявки на получение внешних коммерческих займов на автоматической основе;

яМеждународные банки, экспортные кредитные агентства, иностранные партнеры, поставщики оборудования, иностранные держатели акций, многосторонние финансовые учреждения или региональные финансовые учреждения являются признанными кредиторами для внешних коммерческих займов по Автоматическому пути.

«Иностранному держателю капитала» потребуется минимальная сумма оплаченного капитала в компании заемщика, чтобы автоматически квалифицироваться как «правомочный кредитор», как изложено ниже;

  1. В случае ЕЦБ, до 5 миллионов долларов США, минимальный оплаченный капитал в размере 25 процентов принадлежит непосредственно кредитору.
  2. Для ЕЦБ на сумму более 5 миллионов долларов США минимальный оплаченный капитал в размере 25 процентов принадлежит непосредственно кредитору, а соотношение заемных и собственных средств не превышает 4: 1.
  3. Иностранные организации и частные лица могут подавать в ЕЦБ микрофинансовые НПО, но должны предоставить сертификат должной осмотрительности от иностранного банка в указанном формате.

Максимальный лимит увеличения ЕЦБ в течение финансового года:

  1. Корпорации, не относящиеся к сфере гостеприимства, больницам и программному обеспечению — 500 миллионов долларов или эквивалент.
  2. Сектор корпоративных услуг Гостиницы, больницы и сектор программного обеспечения — 100 миллионов долларов США или эквивалент для покрытия капитальных затрат в иностранной валюте и / или рупиях для приемлемого конечного использования.
  3. НПО, занимающиеся микрофинансовой деятельностью — ЕЦБ до 5 миллионов долларов США или эквивалент.

Срок погашения:

  1. ЕЦБ до 20 миллионов долларов США или его эквивалента в финансовый год с минимальным средним сроком погашения в три года.
  2. ЕЦБ до 20 миллионов долларов США или эквивалента и до 500 миллионов долларов США или эквивалента с минимальным средним сроком погашения в пять лет.
  3. ЕЦБ на сумму до 20 миллионов долларов США или его эквивалент может иметь опцион пут / колл с минимальным средним сроком погашения в три года.

Разрешенное конечное использование для внешних коммерческих займов:

  1. Инвестиции в секторы недвижимости и промышленности, включая определенные секторы услуг, такие как больницы и программное обеспечение, малые и средние предприятия, сектор инфраструктуры в Индии.
  2. Покупка акций на этапе I в процессе продажи и при обязательном публичном размещении акций на этапе II в рамках государственной программы продажи акций PSU.
  3. Плата за выделение спектра.

Конечное использование не разрешено для инвестирование в рынок капитала или приобретение компании, общего корпоративного назначения, оборотного капитала, погашение исходящих кредитов и сектор недвижимости

Порядок получения внешних коммерческих займов:

  1. Заемщики могут заключить кредитное соглашение в соответствии с руководящими принципами ЕЦБ с правомочным кредитором для привлечения ЕЦБ по автоматическому пути без предварительного одобрения Резервного банка. Перед использованием ЕЦБ заемщик должен получить регистрационный номер ссуды в Резервном банке Индии.
  2. Чтобы присвоить регистрационный номер ссуде, заемщики должны подать форму 83 в двух экземплярах, заверенную секретарем компании или аудитором в назначенном банке AD. Один экземпляр должен быть отправлен назначенным банком AD директору Департамента статистики платежного баланса Департамента статистики и информационных систем Резервного банка Индии.
  3. Заемщик может снять ссуду только после получения регистрационного номера ссуды в Департаменте статистики и информационных систем Резервного банка Индии.
  4. Заемщики должны ежемесячно подавать декларацию ECB-2, заверенную уполномоченным банком AD, чтобы ее можно было доставить в Департамент статистики и информационных систем Резервного банка в течение семи рабочих дней после окончания месяца, к которому она относится. .

Подведение итогов; Основная ответственность за обеспечение соответствия источников / использования ЕЦБ руководящим принципам ЕЦБ и постановлениям / руководствам Резервного банка возлагается на затронутого заемщика, и любое нарушение руководящих принципов ЕЦБ будет серьезно воспринято и приведет к уголовному преследованию в соответствии с FEMA 1999.