Нужны ли агентам и брокерам по финансовым услугам совет по пробуждению?

Агенты в секторе финансовых услуг играют ключевую роль в поддержании деловой активности. Финансовые услуги охватывают широкие подотрасли, такие как банковское дело, страхование и паевые инвестиционные фонды, где нельзя недооценивать их важную роль, такую ​​как построение отношений и получение объемов бизнеса.

Персонализированные продажи — это подход, установленный агентами и брокерами на протяжении десятилетий. Они содержат много информации о товарах, рынках и ценах. Но после того, как в центре внимания оказались IoT, большие данные и аналитика, агенты и брокеры должны были оставаться актуальными. Мобильные клиенты, обслуживаемые сотрудниками мобильных компаний, представляют серьезную угрозу для агентов и брокеров. Многие могут задаться вопросом — это конец пути для брокеров и агентов?

Фирмы, предоставляющие финансовые услуги, могут рассмотреть возможность устранения роли агентов, привлекающих новых потенциальных клиентов, с уменьшенной премией или скидками. Но подождите еще немного, прежде чем отправить казнь, поскольку у них все еще есть огневая мощь. Именно в этой области необходимы целенаправленные исследования.

Могут ли агенты оставаться актуальными?

Теперь перед нами стоит вопрос: важны ли агенты и брокеры? Прежде всего, они доказали свою связь с несколькими аккаунтами, которые они старательно поддерживали. Сегодня сами брокеры мобильны и знают ИТ-инструменты, которые помогают позаботиться о своих получателях. С помощью ИТ-приложения на мобильном телефоне они быстрее переходят к привлечению клиентов. В этом процессе:

• Свяжитесь с потенциальными покупателями и проинформируйте их о товарах.

• Дайте им ценные советы по выбору наиболее подходящего продукта.

• Оценка доходности ценных бумаг.

• Налаживайте отношения после понимания каждого аспекта ваших отношений с клиентами.

Мы подошли к важному аспекту. В настоящее время устаревшие технологии делают роль агентов неактуальной. В некоторой степени верно, что мобильные клиенты полностью отдалятся от агентов и будут напрямую взаимодействовать с компанией. Но вопрос в том, насколько осуществима эта идея. Все мы знаем, что в нашем плотном графике уплата премии или покупка акций может быть приоритетом, за некоторыми исключениями, которые могут быть привлекательными не для всех. Причина этого в том, что люди не так мотивированы, и агенты вступают в этот пробел, используя свои навыки налаживания отношений.

В таких сферах, как трата денег, люди не очень пугающие, а также медлительные в принятии решений. Это нельзя интерпретировать как слабость, но на самом деле это мудрость, потому что здравомыслящие люди много исследуют и много думают, прежде чем их заметят. Что это означает для сектора финансовых услуг? Службы финансового сектора могут с энтузиазмом относиться к ИТ-инструментам, которые помогают клиентам принимать обоснованные решения. Но каков точный сценарий? Все люди будут искать информацию с помощью инструментов на мобильных устройствах, но многие из них вряд ли примут окончательное решение о покупке, потому что консультанту нужна актуальная и контекстная информация о продуктах и ​​услугах. После этого должна быть предоставлена ​​возможность закрыть сделку, когда уровень любопытства будет повышен до максимума. Кто может заменить агентов или брокеров, которые занимаются этим десятилетиями?

Так что теперь читатели могли понять ценность агентов при заключении сделки. Получение бизнеса — это не обычная сделка. Принятие решения требует больших усилий, постоянного мониторинга клиентов. Одних SMS-уведомлений недостаточно. С учетом сказанного, давайте рассмотрим, как можно творчески использовать агентов, обладающих технологиями, в эпоху технологических прорывов. Нам также необходимо подумать о том, как агенты могут быть наделены технологиями.

Агенты могут быть в режиме выживания благодаря ИТ-инструментам

На сегодняшних нестабильных рынках больше всего вам нужна информация, чтобы действовать. Агентам, которые работают сверхурочно, выстраивая отношения и заключающие сделки, определенно необходимы новейшие ИТ-инструменты, в частности инструменты бизнес-аналитики, большие данные и аналитические инструменты для принятия ключевых решений. Что касается страхования, инструменты бизнес-аналитики могут помочь агентам и брокерам получить ключевую информацию о клиентах и ​​понять их склонность предлагать индивидуальные продукты или решения. Панели управления бизнес-аналитикой помогут им эффективно управлять отношениями. Так обстоит дело с банковскими и инвестиционными фирмами, которые нанимают третьих лиц для развития своего бизнеса.

Применение аналитики охватывает различные области, такие как контент-анализ, контекстный анализ и бизнес-аналитика. При анализе контента неструктурированные данные, такие как журналы колл-центра, данные датчиков, аудио, видео данные, могут быть проанализированы для отслеживания тенденций, ответов клиентов и т. Д. В контексте аналитические данные анализируются для понимания контекста, который необходим для принятия решений на основе в контексте. В бизнес-аналитике закономерности, поведение или тенденции выявляются с помощью статистического анализа. Наконец, прогнозная аналитика, где для разработки новых продуктов используются такие методы, как статистический анализ, регрессионный анализ, корреляционный анализ, кластерный анализ, анализ социальных сетей и т. Д.

Агенты являются катализаторами сбора информации, поскольку они перемещаются с людьми и инициируют обсуждения продуктов и услуг. По этой более веской причине нельзя сказать, что агенты находятся на своем пути в эпоху революционных технологий. Но в то же время агенты должны прибегать к ИТ, чтобы выжить, а также чтобы выжить в компаниях, оказывающих финансовые услуги. Остальное пусть время расскажет.