Международная лицензия на денежные ссуды и операции

Совершенно новые возможности оффшорного бизнеса доступны во многих юрисдикциях. Это небольшой кредитный бизнес на сумму не менее 100 и не более 5000 долларов. Компания этого типа может работать на международном уровне, но должна базироваться в юрисдикции, в которой она лицензирована. Большинство рабочих на объекте обычно должны быть резидентами принимающей страны, но ссуды не могут быть предоставлены резидентам этой страны. Типичная ставка отсечения составляет 48 процентов и не капитализируется на ежегодной основе. Типичный лимит этих кредитов составляет один год при наличии возможности рефинансирования.

Эти ссуды можно получить различными способами, включая банковский перевод через ACH, но они не обеспечены правом собственности на недвижимость, автомобиль, личную собственность или любым другим видом обеспечения, кроме кредитного соглашения и соглашения об авторизации ACH.

Эта лицензия на международное денежное кредитование должна выдаваться компанией с определенным количеством сотрудников с четким доказательством работы в сфере краткосрочного кредитования.

Возможность получения международной лицензии на получение кредитов наличными.

Возможность получения 48 процентов. годовой поток доходов от вложенного капитала говорит сам за себя. Помимо начисления процентов, компания может взимать дополнительные сборы и штрафы в соответствии с местным законодательством. Для заинтересованного инвестора, имеющего опыт работы в сфере кредитования, это потенциально может быть очень прибыльным предприятием.

Хотя эти ссуды обычно не обеспечиваются вашей собственностью, вы можете получить их с помощью банковского перевода ACH. Хотя такой бизнес не будет кредитовать жителей принимающей страны, он сможет работать в любой точке мира.

Характер и сфера деятельности

Такая компания обычно будет ограничена размером заимствования до того, сколько капитала у нее есть в резерве. Типичный верхний предел для ссуды составляет 5000 долларов США, но не может превышать 30 процентов чистого ежемесячного дохода заемщика. Все заемщики будут резидентами любой страны, кроме страны пребывания. Большинство сотрудников компании обычно приезжают из страны пребывания. Любая работа, выходящая за рамки юридических требований лицензии, может быть передана на аутсорсинг для сокращения накладных расходов и увеличения прибыли.

Начинается

Операция по кредитованию международного лимита, о которой говорилось выше, обычно стоит около 27000 долларов США и около 12 500 долларов США в год, включая заявку, лицензирование и другие юридические требования. Объем деятельности будет определять дополнительные требования к капиталу. Поскольку больше бизнеса означает больше заемных средств, бизнесу необходимо будет увеличить финансовые резервы, поскольку годовой лицензионный сбор обычно привязан к остатку долга за предыдущий год, очень успешный бизнес будет платить более высокий лицензионный сбор. Для очень небольших операций обычно существует лимит ссуды в размере 15 процентов оплаченного капитала компании.

При подаче заявки на получение лицензии на международное денежное кредитование все должностные лица, акционеры и директора компании должны будут раскрыть финансовую и личную информацию.

При создании рекламы и присутствия в Интернете компания часто может использовать опыт консалтинговой фирмы в данной юрисдикции, чтобы успешно выйти на рынок ссуд и убедиться, что все сделано в соответствии с требованиями лицензии на получение международного финансового кредита.

Почему доступны эти лицензии

В большинстве юрисдикций, предлагающих лицензии на денежное кредитование, очевидно, что цель состоит в том, чтобы привлечь капитал и работодателей в страну, которая предлагает лицензию. Поскольку ссуды предоставляются исключительно за границей, где инвестор уже считает «иностранным» местом, речь не идет о кредитовании данной стране. Однако кредитная компания, имеющая государственную лицензию, обычно ведет банк в той же стране.

Правила и ограничения

В целом правила и ограничения на открытие операций по кредитованию денег в оффшорной юрисдикции аналогичны тем, которые встречаются в других странах. Например, несовершеннолетним нельзя давать ссуды. 18 лет — типичный предел.

Компания должна будет соответствовать минимальным требованиям к капиталу, предоставлять доказательства должной осмотрительности в отношении кредитоспособности заемщиков, работать в принимающей стране, нанимать определенный процент работников принимающей страны, а не предоставлять ссуды резидентам страны, и работать в соответствии с законы лицензирующей юрисдикции.

Хотя бизнес-требования, связанные с открытием и ведением оффшорного бизнеса, обычно менее навязчивы и дороги, чем требования, связанные с работой в вашей стране, правила все же применяются. Компании необходимо будет вести учет ссуд, как правило, в течение пяти лет. Компания должна будет представить действующей комиссии действующие тарифы комиссионных и соблюдать местные правила, регулирующие содержание кредитных договоров. Это, в частности, касается четкого обзора процентных ставок по кредитам, условий и сумм погашения, а также механизмов разрешения споров и штрафов за просрочку платежа.

Компании необходимо будет опубликовать комиссию по ссуде и предоставить письменное подтверждение своей практики взыскания. Как правило, конфиденциальная информация заемщика должна оставаться конфиденциальной, если только кредитор не предоставит письменное подтверждение того, что заемщик разрешит использовать свою информацию для целей, отличных от рассматриваемой ссуды.

резюме

Международная лицензия на получение займов под необеспеченные займы за пределами страны лицензирования — это относительно новая возможность для бизнеса. Скорее всего, это компания, созданная для тех, кто ранее занимался займами или готов нанять компетентный персонал для всех критических аспектов своего бизнеса. Как и в случае со всеми потенциально прибыльными предприятиями, здесь будут лежать документы и обязанности руководства.

Ограничивающим фактором для такой деятельности является то, что большая часть офисной работы должна выполняться в стране, где выдается лицензия, и что большинство работников должны быть резидентами принимающей страны. Невозможность предлагать кредиты резидентам лицензированных стран является второстепенным ограничивающим фактором, учитывая, что остальной мир открыт для деятельности компании.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

15 − 7 =