Платный финансовый планировщик — какие вопросы задать?

Наем финансового специалиста для решения ваших финансовых дел — серьезное решение, к которому нельзя относиться легкомысленно. На ваш выбор будет влиять множество факторов и соображений. Есть люди, которые на самом деле выбирают платных специалистов по финансовому планированию для управления своими активами и консультирования по инвестициям.

Что такое платный специалист по финансовому планированию? Это специалисты по финансовому планированию, которые взимают специальную плату только за услуги финансового планирования и оплачиваются непосредственно их клиентами. Они не получают никакого дополнительного вознаграждения или комиссии за предоставляемые ими услуги.

Один из вопросов, который вы должны задать своему платному специалисту по финансовому планированию, — это количество времени, которое они были вовлечены в финансовое планирование. Опыт и честность очень важны, потому что построенные отношения требуют доверия и уверенности. Знание истории и доказанной компетентности платного финансового планировщика является обязательным. Также важно найти человека, который будет ставить ваши интересы выше ваших собственных, поэтому найдите кого-то, у кого нет конфликта интересов с какой-либо компанией.

Академическая и профессиональная компетентность оплачиваемого финансового консультанта важна, поскольку она влияет на результат его совета. Это также повлияет на качество предоставляемых вам услуг. Кроме того, чем более опытен специалист по финансовому планированию, тем лучше, поскольку он будет менее подвержен потрясениям в трудные времена и будет лучше знать, как решать конкретные бизнес-задачи.

Основная задача платного финансового планировщика — разработать долгосрочную инвестиционную стратегию. Он должен убедиться, что этот план выполняется должным образом, поэтому следующий вопрос, который вам нужно задать, — это его квалификация для выполнения работы. Спросите о его академической квалификации, рекомендациях и лицензиях, если таковые имеются. Спросите, могут ли они справиться с давлением в хорошие и плохие экономические времена. Запросите копию формы ADV II, чтобы узнать, подвергались ли они санкциям или дисциплинарным взысканиям в прошлом в связи с их работой.

Другой важный вопрос — это компенсация, которую они ожидают от вас. Как они получают компенсацию? Это очень важно для определения того, можете ли вы позволить себе их услуги или вам неудобно настраивать платеж. Специалисты по финансовому планированию за вознаграждение с большей вероятностью дадут надежный и беспристрастный совет, потому что им платят независимо от выбора инвестора. У фрилансеров может быть конфликт интересов, и они не смогут дать вам необходимый финансовый совет.

Вам также следует узнать об услугах, которые готов предоставить платный специалист по финансовому планированию. Вы разбираетесь в налоговых законах и правилах? Может ли он дать исчерпывающий совет по различным финансовым вопросам? По мере роста благосостояния управление имуществом становится более сложным. Для вас может быть хорошим вариантом найти того, кто умеет выполнять несколько задач одновременно.

Также попросите лицензии и сертификаты. Планировщики должны быть зарегистрированы в соответствии с законодательством штата и федеральным законодательством. Убедитесь, что ваш платный специалист по финансовому планированию соответствует требованиям, установленным в вашем штате.