Определенные роли и обязанности в личных финансах и управлении капиталом

Управление вашими личными финансами включает в себя множество задач. Вы зарабатываете, оплачиваете счета, инвестируете, выписываете чеки, планируете, вы, вы, вы … Я думаю, у вас есть идея. Наличие финансов может быть много работы для вас. Эти задачи можно разбить на три разные роли, аналогичные тем, которые можно найти в любой профессиональной фирме. Я имею в виду роль моей личной компании по управлению финансами и деньгами как Лидера Денег, Менеджера Денег и Торговца.

Роли.

файл Финансовый лидер обеспечивает стратегическое лидерство, видение, цели и задачи для финансовых операций. Он является генеральным директором вашей компании. Если мы возьмем аналогию о том, что эффективное управление капиталом похоже на вождение вашего любимого автомобиля, лидер по денежным операциям решит: куда вы идете? Что стоит сделать на этом пути? Когда вы начнете свое путешествие?

С точки зрения личных финансов, задачи Money Leader включают в себя:

  1. Видение Создание — Какое конечное состояние вы хотите достичь? Куда ты собираешься?
  2. Разработка финансовой стратегии — как совместить ваши финансовые цели (результаты / желания), пути (планы) и средства (ресурсы)?
  3. Постановка целей, которые позволяют стратегии — это станет основой многих планов, которые вы разрабатываете.
  4. Предоставьте руководству и руководству финансового руководства (подробнее о нем чуть позже) указания относительно того, разрабатывает ли он финансовые планы, необходимые для достижения этих целей.

Финансовый лидер решает, куда вы идете, когда вам нужно туда добраться и почему вы находитесь в этом путешествии.

Средний менеджмент — это ответственность Управляющий деньгами которая помогает в разработке финансовых планов и обеспечивает бесперебойную работу процессов обработки денег. У него более узкий взгляд, чем у финансового лидера, и он сосредотачивается на деталях маршрута, по которому пойдет наш финансовый инструмент, когда мы проедем его, и отслеживает системы в нем по пути.

Денежный манипулятор задается вопросом, какое шоссе или улицу я могу выбрать, чтобы избежать пробок? Как быстро я иду? Хватит ли мне топлива, чтобы туда добраться? Как работает машина? Когда будет следующее плановое техническое обслуживание двигателя? Что-то не так с машиной, которую сейчас нужно ремонтировать? Какой бензин мы получаем? Нужен ли тюнинг двигателя?

С точки зрения личных финансов, задачи Money Manger включают в себя:

  1. Разработка финансовых планов для достижения ваших целей — выбор инвестиций, выбор страхового полиса и т. Д.
  2. Ведение, мониторинг и оценка исполнения финансовых планов — такие вещи, как мониторинг доходов и расходов, чтобы можно было создавать и поддерживать положительный денежный поток.

Money Manager разрабатывает финансовые планы и следит за нашими показателями в рамках плана. Он пытается повысить эффективность процессов, используемых для управления деталями ваших личных финансов.

Когда дело доходит до финансов, многие из нас погружаются в детали того, как обращаться с деньгами и чувствуют себя лучше в нашей последней роли.

файл Обработчик денег это роль, которую большинство людей найдет знакомой. Эта роль имеет дело с мелочами, необходимыми для поддержания финансового механизма. Money Handler меняет масло, добавляет жидкость для стеклоочистителей, наливает воздух в шины, заменяет лампочки и т. Д. По словам моего английского друга, «он работает в первых рядах».

С точки зрения личных финансов, задачи Money Handler включают в себя:

  1. Оплата счетов — написание чеков, набивка конвертов и слизывание штампов.
  2. Вкладывать средства — заполнять документы, выписывать чеки или делать электронные переводы.
  3. Денежный перевод — между счетами по мере необходимости (например, в день снятия и т. Д.)
  4. Биллинг счетов — проверка баланса, сбережений и т. Д.

Money Handler выполняет задачи, необходимые для реализации финансовых планов, разработанных Money Manger, и контролирует их, чтобы реализовать видение и стратегию Money Leader для финансового успеха.

Каждая роль необходима для правильного управления финансами. Тем не менее, управленческие и руководящие роли являются наиболее важными, поскольку они определяют, что означает успех и как вы планируете его достичь. Я часто говорил, что «ни один план не является верным планом в случае неудачи».

К сожалению, многие из нас увязли в деталях того, как обращаться с деньгами, и упускают или не могут достичь более широкого видения и задач Монетарного Лидера и Управляющего.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *