Как найти подходящего финансового консультанта для вас

Найти подходящего финансового консультанта может быть непростой задачей. В конце концов, откуда вы знаете, кому доверять? И только потому, что кому-то можно доверять, действительно ли у него есть ответы на все вопросы, в которых вам нужна помощь? Каков их уровень опыта? Что еще более важно, действительно ли они действуют в ваших интересах или просто заботятся о себе? Как будто этих страхов недостаточно, вам также нужно беспокоиться о том, насколько этичны ваши консультанты. Вы же не хотите, чтобы вы работали со следующим Берни Мэдоффом, который сбегает со всеми вашими деньгами или использует ваши ценные активы для финансирования своей следующей большой программы Понци. Так как же перебрать все возможные варианты и найти подходящего советника?

Давайте рассмотрим три вещи, которые следует учитывать при выборе подходящего финансового консультанта для вас и вашей семьи. Во-первых, откуда вы знаете, что они законны, во-вторых, откуда вы знаете, что они заботятся о ваших интересах, и в-третьих, как вы знаете, что они подходят вам? Давайте подробно рассмотрим все три вопроса, чтобы помочь вам получить необходимую помощь.

Итак, как вы проводите комплексную проверку и убедитесь, что советник, о котором вы думаете, действительно является законным финансовым консультантом с поддающимся проверке опытом и действующими лицензиями? Первое, что вы можете захотеть проверить, — это веб-сайт Broker Check. Вы можете просто выполнить поиск в Broker Check, чтобы найти официальный сайт. Этот веб-сайт предоставляет бесплатный инструмент для изучения происхождения и опыта финансовых брокеров, консультантов и компаний. С помощью брокерских чеков вы можете мгновенно определить, зарегистрировано ли лицо на законных основаниях для продажи ценных бумаг, предложения инвестиционных советов или того и другого. Чековый брокер также дает вам быстрый обзор истории занятости консультанта, информации о лицензиях и нормативных актах, арбитражных разбирательствах и жалобах. Разве это не было бы хорошей новостью перед установлением отношений с консультантом?

Затем важно понять, соответствует ли консультант вашим интересам или нет. Один из способов помочь вам в этом разобраться — спросить своего советника, действует ли он в качестве доверенного лица? Я знаю слово «три доллара», но все это означает, что они по закону обязаны ставить ваши интересы выше своих и заранее сообщать о любых конфликтах интересов, которые могут противоречить этой цели. Например, если доверительный управляющий должен получать комиссию за продукт, который они рекомендуют вам, он должен сообщить вам об этом до покупки. Еще одна полезная вещь, на которую следует обратить внимание, — это найти консультанта, который запрашивает больше, чем просто финансовую отчетность. Прежде чем они начнут работать с вами, они должны попросить ваши налоговые декларации, юридические документы и договоры страхования. Если единственное, что они хотят видеть или о чем говорить, — это ваши инвестиционные заявления, как они могут на самом деле учитывать вашу ситуацию в целом при составлении рекомендаций?

Наконец, вы никогда не должны испытывать давление со стороны продажи, чтобы двигаться вперед или принимать поспешное решение. Профессиональный консультант не будет использовать старую тактику продаж, чтобы привлечь вас как клиента. Возможно, вам придется встретиться с несколькими консультантами и просто посмотреть, как вы себя чувствуете на каждой встрече. Если вы чувствуете давление или чувствуете дискомфорт, возможно, этот консультант вам не подходит. Вы должны чувствовать, что консультант задает хорошие вопросы, чтобы помочь вам принять обоснованное решение о ваших деньгах, которое вам подходит. Если вы получите какой-либо отзыв о том, что он или она больше заинтересованы в продаже, чем в правильных поступках, вам, вероятно, следует переключиться на кого-то другого.

Конечно, вы можете принять во внимание и другие факторы, такие как специализация консультантов и даже близость к вашему городу. Однако, если вы начнете с основ проведения должной осмотрительности, убедившись, что они заинтересованы в том, чтобы ставить ваши интересы на первое место, и решить, испытываете ли вы к этому хорошее чувство, тогда у вас будет отличный старт в поиске правильного финансового решения. Советник для вас. Хорошей охоты!