UBS согласился приобрести американского робота-консультанта Wealthfront за наличные на сумму 1,4 миллиарда долларов, поскольку швейцарский банк продолжает расширяться на американском рынке страхования жизни.

Сделка является первым крупным шагом в планах генерального директора Ральфа Хамерса по выходу на богатый рынок США. Калифорнийская компания Wealthfront, популярная среди миллениалов и клиентов поколения Z, имеет 470 000 клиентов и активы на 27 миллиардов долларов.

«Это ускоряет нашу стратегию», — сказал Хеймерс Financial Times. «Это проверенная модель, это успешное подразделение, и оно будет продолжать расти ниже нас».

Wealthfront, которая использует автоматизацию для предоставления банковских услуг и финансовых консультаций, станет дочерней компанией американской компании по управлению активами UBS. Сделка должна быть закрыта во второй половине 2022 года.

На следующей неделе Хамерс представит свой первый стратегический обзор UBS с тех пор, как стал генеральным директором в 2020 году. уже объявлено Ключевым компонентом стратегии станет Digital Wealth Manager для крупных клиентов из США, который может быть запущен уже в этом году.

В декабре Хамерс дал понять FT, что американское цифровое давление будет налицо. представлен во всем мире.

Расширение в США вовлечет UBS в прямую конкуренцию с Morgan Stanley, который также нацелен на состоятельную клиентуру с активами от 250 000 до 2 миллионов долларов. У UBS в этом сегменте уже около 2 миллионов клиентов в США.

UBS недавно назначил бывшего президента Morgan Stanley Колма Келлехера председателем вместо Акселя Вебера, который ушел в отставку в апреле.

«Партнерство с UBS позволит Wealthfront предлагать нашим клиентам дополнительные услуги с добавленной стоимостью и лучшие в своем классе исследования, которые помогут ускорить наше видение и сделать приумножение богатства удивительно простым», — сказал Дэвид Фортунато, генеральный директор Wealthfront.

Робо-консультанты предлагают дешевые финансовые продукты через приложения и другие онлайн-платформы, используя алгоритмы, чтобы предлагать инвестиции своим обычно более молодым клиентам. С момента основания Wealthfront в 2008 году под названием kaChing конкуренция в отрасли по обе стороны Атлантики становилась все более высокой.

Он был запущен бывшим партнером Benchmark Capital Энди Рахлеффом и был нацелен на индивидуальных инвесторов, которые хотели отслеживать и сопоставлять портфели других успешных инвесторов. Он начался со слогана «kaChing здесь, чтобы встряхнуть мир инвестирования».

Еженедельная рассылка

Чтобы получать последние новости и информацию о финансовых технологиях от корреспондентских сетей FT по всему миру, подпишитесь на нашу еженедельную рассылку. #финтехФТ

Зарегистрируйтесь здесь в один клик

Позже он изменил свою стратегию, сосредоточившись на отслеживании индексов, и представил Бертон Малкиелодин из пионеров движения пассивного управления инвестициями и бывший директор Vanguard в качестве директора по инвестициям на полставки.

В декабре 2018 года Wealthfront была оштрафована Комиссией по ценным бумагам и биржам на 250 000 долларов в рамках одного из первых принудительных действий регулятора в отношении робота-консультанта.

это SEC найден компания «делала ложные заявления о стратегии сбора налоговых убытков, которую она предлагала клиентам» и «неправильно пересылала запрещенные отзывы клиентов, блоггеры платили за рекомендацию клиентов». . . и не поддерживал программу соблюдения, предназначенную для предотвращения нарушений законов о ценных бумагах».

Эта статья была изменена, чтобы улучшить размер сделки