Credit Suisse сообщил об оттоке средств в размере 61,2 млрд шв. фр. (68,6 млрд долларов) в первом квартале, когда клиенты покинули пострадавший от кризиса банк, что свидетельствует о масштабах задач, стоящих перед UBS после приобретения швейцарского конкурента.

Исход клиентов был наиболее серьезным за несколько дней до того, как швейцарские регулирующие органы организовали спасение UBS в прошлом месяце. Кредит Свисс сказал он в понедельник, добавив, что, хотя отток стабилизировался, он не изменился.

Разоблачения о масштабах бегства клиентов из банка являются первыми с момента поглощения и подчеркивают ущерб, нанесенный компании, который вынудил швейцарские регулирующие органы вмешаться.

Ведущее подразделение Credit Suisse по управлению активами потеряло 9 процентов активов в первом квартале, что приведет к сокращению комиссий, которые оно генерирует, и «вероятно, приведет к значительным потерям в управлении активами» во втором квартале, говорится в отчете Credit Suisse за первый квартал. .

Приобретение Credit Suisse за 3,25 миллиарда долларов знаменует собой первое слияние двух глобальных системно значимых финансовых институтов после кризиса 2008–2009 годов и сопряжено со значительными интеграционными рисками для UBS.

Аналитики прогнозируют, что оба банка могут потерять клиентов, особенно состоятельных, имеющих счета в каждом учреждении и желающих диверсифицировать свою деятельность.

«Объем убытков и оттока средств вызывает тревогу», — заявил в понедельник аналитик Keefe, Bruyette & Woods Томас Халлетт.

«Это еще не конец. Проще говоря, даже если UBS сможет покрыть расходы в размере 8 млрд фунтов стерлингов к 2027 году, траектория доходов настолько повреждена, что сделка все еще может негативно повлиять на операционные результаты UBS, если не будет объявлен план более глубокой реструктуризации.

Credit Suisse сообщил о скорректированном убытке до налогообложения в размере 1,3 млрд швейцарских франков за квартал. Он сообщил о чистой прибыли в размере 12,4 млрд швейцарских франков за квартал, что льстит бухгалтерской прибыли в размере 15 млрд швейцарских франков, полученной в результате неоднозначной ликвидации некоторых держателей облигаций Credit Suisse в рамках финансовой помощи.

Владельцы дополнительных облигаций первого уровня — долгового инструмента, который может быть конвертирован в акции — которые пострадали подал иск против швейцарского банковского регулятора Finma в связи с этим решением. Ожидается, что это будет первая из нескольких претензий в ближайшие несколько лет.

Этот шаг временно увеличил коэффициент основного капитала первого уровня Credit Suisse — показатель его финансовой устойчивости — с 14,1 процента до 20,3 процента.

«В свете объявления о слиянии, неблагоприятного влияния на выручку ранее раскрытого выхода из непрофильной деятельности и рисков, комиссий за реструктуризацию и затрат на финансирование, Credit Suisse также ожидает, что инвестиционный банк и группа зафиксируют значительную прибыль до налогообложения. потеря в [the second quarter] и 2023 год». сказал банк.

Credit Suisse также подтвердил это. завершила сделку по приобретению за $175 млн. M Klein & Co, консалтинговая фирма, управляемая бывшим управляющим банка Майклом Кляйном. Сделка была организована в рамках плана Credit Suisse по выделению большей части своего инвестиционного банка под брендом First Boston под руководством Кляйна.

Кроме того, в понедельник UBS сообщил, что Кристиан Блюм, его директор по управлению рисками, объявил, что он уйти, чтобы стать штатным фотографомвместо этого он останется в роли «в обозримом будущем», чтобы помочь интегрировать Credit Suisse.

UBS опубликует результаты за первый квартал во вторник утром.