Надлежащая проверка JPMorgan Chase в отношении недавней волны приобретений находится под пристальным вниманием регулирующих органов США в рамках обзора, который включает сделку на 175 миллионов долларов с основателем стартапа, которого на этой неделе обвинили в банковском мошенничестве.

По словам людей, знакомых с этим вопросом, Управление валютного контролера, которое курирует национальные банки, запланировало специальную проверку сделок JPMorgan после того, как банк купил десятки небольших компаний в 2021 и 2022 годах. Одним из них стал стартап Frank, занимающийся финансовой поддержкой студентов. Его основателем был Чарли Джавис. взимается в сговоре с целью совершения мошенничества с банками, денежными переводами и ценными бумагами.

Обвинения приходят четыре месяца спустя JPMorgan подала гражданский иск, утверждая, что 31-летняя Джейвис сообщила банку, что у Фрэнка 4,25 миллиона клиентов, тогда как на самом деле их было всего 300 000. По словам прокуроров, она должна была заработать 45 миллионов долларов на продаже компании.

По словам людей, аудит OCC был запланирован до иска JPMorgan. Но обвинения в мошенничестве сделают транзакцию Фрэнка ключевой областью беспокойства из-за того, что банк не смог обнаружить предполагаемое мошенничество в процессе покупки. С тех пор генеральный директор Джейми Даймон назвал сделку «большой ошибкой».

сделки JPMorgan рвать включает 80 приобретений и стратегических инвестиций в 2021 и 2022 годах, показывает статистика Dealogic. По словам человека, знакомого со стратегией слияний и поглощений, активность резко возросла после того, как Даймон сказал в январе 2021 года, что банк «должен быть чертовски напуган» новыми угрозами со стороны технологических компаний.

Сделки включали покупку кулинарного блога The Infatuation и агентства роскошных путешествий Frosch, а также контрольный пакет акций платежного подразделения Volkswagen и миноритарный пакет акций бразильского цифрового банка C6.

JPMorgan и OCC отказались от комментариев. Адвокаты Джавича не ответили на запросы о комментариях. В контракте с JPMorgan Джавис отверг обвинения банка в мошенничестве с векселями.

Джавис основал Frank в 2017 году, чтобы помочь клиентам подать заявку на финансовую помощь колледжу. JPMorgan объявил о сделке Фрэнка в сентябре 2021 года, купив ее через розничное банковское подразделение Chase, чтобы предоставить кредитору более широкий доступ к более молодым клиентам.

Прокуроры утверждали в судебных документах, что Джавис неоднократно вводил JPMorgan в заблуждение, платя профессору компьютерных наук за предоставление информации, необходимой для заключения контракта, и платя 105 000 долларов за список миллионов студентов.

Покупка Франка за $175 млн была незначительной для банка, который имеет более $2 трлн активов и в прошлом году получил более $37 млрд прибыли. Но теперь это оказалось одной из самых громких сделок JPMorgan за последние годы.

Проблемы возникли через несколько месяцев после закрытия сделки, поскольку JPMorgan пытался определить, почему показатели доставки электронной почты и открываемости для клиентов Frank оказались намного ниже, чем ожидалось. Внутреннее расследование выявило то, что, по словам властей, было месячной схемой фабрикации данных.

Дополнительный отчет Эрика Платта и Суджита Индапа