Десять самых важных аббревиатур для отмывания денег

Мир рецептов иногда может напоминать тарелку алфавитного супа. Законы США об отмывании денег не являются исключением. Мы составили список из десяти наиболее распространенных сокращений по отмыванию денег и их определений.

AMLБорьба с обмыванием денег — это определение действий, направленных на ограничение практики отмывания денег. Отмывание денег — это область, вызывающая озабоченность регулирующих органов, и важный инструмент в борьбе с незаконным оборотом наркотиков и финансированием терроризма.

BSA — Этот Закон о банковской тайне был первоначальным постановлением США об отмывании денег. Первоначально регулирование было сосредоточено в первую очередь на уклонении от уплаты налогов и организованной преступности. BSA сосредоточилась на создании бумажного следа для денежных операций на сумму свыше 10 000 долларов. Многие люди называют весь свод законов о борьбе с отмыванием денег BSA.

KYCЗнай своего клиента это концепция понимания того, кто ваш клиент. Различные аспекты закона требуют, чтобы финансовые учреждения проверяли личность своих клиентов. Банкам также необходимо понимать, чем обычно занимаются данные клиенты. Не зная, какого поведения ожидать, трудно определить, что является подозрительным.

CIP — Часть KYC, Программа идентификации клиентов был введен в Законе США PATRIOT. CIP требует, чтобы финансовые учреждения собирали пять частей информации о новых клиентах. Они должны получить ваше полное имя, дату рождения, адрес проживания, номер социального страхования (или налоговый идентификационный номер) и удостоверение личности. CIP затрудняют открытие счетов преступниками, не привлекая к себе внимания.

NS — А Отчет о валютных операциях размещается для любых денежных операций на сумму более 10 000 долларов США. CTR также будет подан для нескольких транзакций одного и того же человека на общую сумму 10 000 долларов за определенный период. Люди, которые разбивают транзакции, чтобы избежать порога отчетности, вызывают подозрения. Пока источник средств является законным, нет никаких негативных последствий для сообщения CTR. Например, бизнес с большим объемом наличных средств, такой как бар, где хранятся коммерческие квитанции, не будет вызывать подозрений.

SAR — Когда финансовое учреждение (в очень широком понимании) подозревает, что транзакция может быть доходом от незаконной деятельности, необходимо предоставить Отчет о подозрительной активности. Человек не будет уведомлен, если против него будет подано SAR, чтобы избежать уведомления потенциальных преступников. Отчеты SAR отправляются в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями, которая определяет необходимость дальнейшего расследования.

FinCEN — Этот Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями — правительственная организация США, занимающаяся борьбой с финансовыми преступлениями, включая отмывание денег. Отчеты SAR подаются в FinCEN. FinCEN периодически предоставляет анализ на основе информации, содержащейся в отчетах SAR.

Закон о патриотах США — Закон, который объединяет и укрепляет Америку, предоставляя правильные инструменты, необходимые для перехвата и противодействия терроризму, был принят вскоре после 9/11/2001. Как следует из названия, закон предоставляет обширные правоохранительные инструменты для борьбы с терроризмом. Закон также внес значительные улучшения в законодательство об отмывании денег. В частности, это потребовало создания программ CIP.

ВЕРВПолитически значимые лица они очень высокопоставленные правительственные чиновники и соратники. Логика такова, что из-за их высокого положения они более уязвимы для коррупции. Не существует стандартного списка политически значимых лиц, который существует для определенных граждан OFAC. Финансовые учреждения должны применять подход, основанный на оценке риска, при работе с политически значимыми лицами, и им прямо не запрещается иметь их в качестве клиентов. Как минимум, финансовые учреждения должны выполнять EDD в отношении PEP.

OFAC — Этот Управление по контролю за иностранными активами не имеет прямого отношения к отмыванию денег. OFAC применяет экономические санкции против зарубежных стран. Согласно правилам OFAC банкам запрещается проводить денежные операции с некоторыми зарубежными странами. Также могут быть заморожены активы отдельных лиц и организаций. Поскольку правила OFAC применяются к переводу денег, связанных с финансированием терроризма, многие учреждения связывают эти функциональные отделы. OFAC также ведет список определенных граждан, с которыми финансовым учреждениям запрещено вести дела.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

4 × 3 =